*此图由AI生成

作者| 史大郎&猫哥

来源| 是史大郎&大猫财经Pro

富二代下场圈钱，手段之狠令人咋舌，仅凭一枚伪造公章，便卷走五吨黄金。

近期，警方在国内外同步行动，破获了“华侨系”诈骗案的关键环节。国内落网的是主谋余老板的姐姐及其外甥；海外则抓获了被称为“二号人物”的杨老板和“三号人物”的俞老板。唯独作为核心人物的余老板，至今仍在逃。

余老板出身富庶之家。其父早年涉足房地产、出口贸易及矿业，均为重资产领域，积累了巨额财富。然而余老板接班后，挥霍无度，败家速度惊人，很快便将老余拖入“老赖”泥潭。

急于翻身的余老板，由此结识了拥有金融背景的杨老板。两人一拍即合，共同创立了华侨基金与华侨控股。天眼查资料显示，“华侨系”旗下还挂着多家“中字头”企业，这些资源实为杨老板利用个人关系网络引入。

至2017年，华侨基金的资产管理规模已突破百亿元大关。

资金充裕后，团队随即展开资本运作。他们利用基金资金收购酒便利，并将酒便利股权质押，进而拿下创兴资源。但在资本市场倒腾不如理财来钱迅猛，于是，华侨系转而主推两项大型项目：黄金租赁与鼎鑫债权资产。

具体操作模式如下：黄金租赁项目中，平台先行购入一批黄金，用户通过平台购买实物黄金但不提取，而是将黄金租赁给“中X黄金”旗下的平台运营以获取利息，到期后用户可选择退钱或退金。另一项鼎鑫债权业务则属于传统理财范畴，其标注的最终资金流向同样指向“中X黄金”。

这两类产品看似正规。黄金作为实物资产具备保值增值属性，且承诺收益率仅为7%至8%，签约时合同丙方赫然印着“中X黄金”，一家正宗的大央企，极具迷惑性。

两款产品销量火爆，累计募集资金达数十亿元。

2024年，伴随中植系、海银系相继爆雷，华侨系资金链断裂，最终走向崩盘。

窟窿究竟有多大？

坊间传闻缺口约70亿元，其中黄金业务涉及40亿元。若按暴雷时的金价折算，约合5吨黄金。

受害者纷纷向所谓的“国字头”单位维权，却遭遇推诿。“中X黄金”方面澄清，公司从未开展过此类黄金租赁业务，相关签约公章系假冒的“萝卜章”。而那些“中字头”股东也表示，其所持股权仅为代杨老板持有，并非自有资产，以此撇清关系。

此时，三位老板早已潜逃，目前被抓获的仅是底层人员。

余老板逃往美国，全家总动员协助转移资产。其姐与外甥更是奔波于中美之间，亲力亲为处理善后。

有投资者赴美提起诉讼，追讨金额超4亿元。但经查，余老板名下公开房产仅三套，总值不过数百万美元，与4亿元的诉求相去甚远。

目前的案件突破口，在于已被控制的人员。需查清余老板姐姐与外甥名下的资产状况，以及实际转移的金额，这直接关系到受害者的挽损比例。

杨老板与俞老板系被移民局逮捕，预计将面临移民法庭审理，这与刑事诈骗案性质不同。但鉴于特朗普执政时期的严苛政策，二人极有可能被遣返，抓捕阻力不大。

今年8月，案件即将开庭审理。不过，由于余老板仍未归案，资产追讨之路依然漫长。